به گزارش خبرگزاری تسنیم، به نقل از روابط عمومی مرکز اطلاعات مالی، مجرمان بهطور فزایندهای در شبکههای اجتماعی جوانان را جذب میکنند تا به «واسطه پولشویی» (Money Mule) تبدیل شوند. آمارهای رسمی نشان میدهد که تعداد این موارد بهصورت چشمگیری در حال افزایش است.
«واسطهگری پولشویی» نوعی از پولشویی است که در آن، مجرمان پولهای سرقتی یا حاصل از کلاهبرداری را از طریق یک فرد واسطه جابهجا میکنند؛ به این صورت که پول ابتدا به حساب بانکی او واریز میشود سپس توسط او به حساب دیگری انتقال مییابد و در این میان، واسطه، مبلغی را بهعنوان کمیسیون دریافت میکند.
کلاهبرداران با وعدههای جذابِ یک شغل فوری یا پول آسان، جوانان را بهصورت آنلاین هدف قرار میدهند؛ درحالیکه تنها شرط لازم، داشتن یک حساب بانکی جاری است.
کارشناسان به گاردین گفتهاند که بسیاری از افراد نمیدانند ممکن است به مجازاتهایی تا 14 سال زندان محکوم شوند یا «دیبَنک» شوند؛ به این معنا که دسترسی آنها به حساب بانکی، وام مسکن یا هر نوع محصول مالی دیگر قطع شود.
نیکولا هاردینگ، کارشناس کلاهبرداری در دانشگاه لنکستر گفت: واسطهگری پولشویی «احتمالاً یکی از بزرگترین تهدیدها برای جوانان در حال حاضر» است و در پنج سال گذشته بهشدت رشد کرده؛ آن هم در زمانی که «تقریباً هیچکس نمیدانست چنین چیزی وجود دارد».
در سال 2024، سازمان راهبری امور مالی بریتانیا (FCA) گزارش داد که بیش از 207٬889 حساب شخصی برای واسطهگری پولشویی مورد استفاده قرار گرفتهاند؛ رقمی که نسبت به سال 2023، 22 درصد افزایش داشته و بر اساس دادههای 37 مؤسسه مالی محاسبه شده است. بیشترین سهم افراد درگیر (33 درصد) مربوط به گروه سنی 22 تا 29 سال بوده است.
هاردینگ گفت: قوانین نتوانستهاند خود را با گسترش سریع فناوریهای دیجیتال همگام کنند؛ موضوعی که باعث شده کلاهبرداریهای آنلاین اکنون 40 درصد از کل جرایم ثبتشده را تشکیل دهند.
جوانان بهویژه آسیبپذیر هستند، زیرا از کودکی با طرحهای «سریع پولدار شدن» در شبکههای اجتماعی مواجه بودهاند و به همین دلیل، وقتی مجرمان آنها را هدف قرار میدهند، این کار چندان شبیه کلاهبرداری یا رفتار غیرقانونی به نظر نمیرسد.
هاردینگ افزود: اگر به همان فرد میگفتید که آن زن یک کیف پر از پول دارد، به او حمله کن، هرگز این کار را نمیکرد.
این دقیقاً تجربه درای بود. او وقتی 19 ساله بود، میخواست برای راهاندازی حرفه مدلینگ خود از منچستر به لندن برود و به دنبال بهدست آوردن «پول سریع» بود. او یک پست اینستاگرامی دید که نوشته بود: «میخوای امروز سریع پول دربیاری؟»
او پاسخ داد و روز بعد با فردی که به جذب واسطههای پولشویی مشغول بود ارتباط برقرار کرد و اطلاعات بانکی و مدارک هویتی خود را در اختیار او گذاشت. ظرف چند روز پول به حسابش واریز شد؛ اما وقتی سعی کرد آن را برداشت کند، دستگاه خودپرداز کارت او را ضبط کرد و حساب بانکیاش بسته شد.
یک علامت هشدار سیفَس (Cifas marker) برای مدت شش سال روی حساب او ثبت شد؛ بهطوریکه دیگر قادر به افتتاح حساب بانکی جدید نبود. او برای کار، از حساب بانکی مادرش استفاده میکرد؛ چیزی که به گفته خودش، احساس میکرد تصویر بدی از او ایجاد میکند.
او گفت: «واقعاً ناراحتکننده بود. کمی افسرده و کلافه شده بودم که چرا این کار را انجام داده بودم.»
در نهایت، درای توانست پس از 10 ماه، نهاد رسیدگی به شکایات مالی را قانع کند تا این علامت از روی حسابش برداشته شود. با این حال، او همچنان بمباران آگهیهای جذب واسطه پولشویی در شبکههای اجتماعی را تجربه میکند، اما میگوید: «درسش را گرفتم، رشد کردم و الان دیگر هرگز این کار را نمیکنم.»
انتهای پیام/