به گزارش خبرگزاری تسنیم به نقل از روابط عمومی مرکز اطلاعات مالی، سال 2025 از منظر تغییرات حوزه جرایم مالی و مبارزه با پولشویی سال پراهمیتی به شمار میرود. از همین رو به بررسی ماه به ماه این تغییرات خواهیم پرداخت.
ژانویه
- دونالد ترامپ سال 2025 را همانطور که قصد داشت ادامه دهد - با تمرکز بر بانکداریزدایی - آغاز کرد. رئیسجمهور ایالاتمتحده، بانکهای آمریکا و جی پی مورگان چیس را به خودداری از خدمت به محافظهکاران متهم کرد، ادعایی که هر دو بانک آن را رد کردند.
- رابینهود، پلتفرم معاملاتی آمریکایی که بیشتر به خاطر اپلیکیشن محبوبش شناخته میشود، توسط کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) به پرداخت 45 میلیون دلار جریمه محکوم شد.
- بانک مرکزی هلند، فولکسبانک را به دلیل قصور مداوم در کنترلهای مبارزه با پولشویی، 5 میلیون یورو جریمه کرد.
فوریه
-کارشناسان جرایم مالی، وقتی دونالد ترامپ رئیسجمهور آمریکا، تعلیق قانون اقدامات فساد خارجی (FCPA) مصوب سال 1977 را اعلام کرد، شوکه شدند. این قانون شرکتهای آمریکایی را از رشوه دادن به مقامات خارجی منع میکند. ترامپ این قانون را یک «فاجعه» خواند و استدلال کرد که این قانون با قرار دادن کسبوکارهای آمریکایی در معرض تحقیقات و کیفرخواستها، آنها را دلسرد میکند.
- رئیس گروه ویژه اقدام مالی (FATF) توضیح داد که چرا این سازمان روسیه را در فهرست سیاه قرار نداده و بهجای آن عضویت این کشور را به حالت تعلیق درآورده است.
مارس
AMLA، نهاد ناظر جدید مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم اتحادیه اروپا، پنج مدیر خود را برای پیوستن به رئیس برونا سزگو در هیئت اجرایی انتخاب کرد.
سازمان نظارت بر رفتار مالی بریتانیا (FCA) طرح خود برای نام بردن و رسوا کردن علنی برخی از شرکتهای تحت بررسی را کنار گذاشت.
آوریل
بانک مرکزی لیتوانی، Revolut ارزشمندترین استارتآپ بریتانیا را به دلیل کوتاهی در پیشگیری از پولشویی، 3.5 میلیون یورو (3.83 میلیون دلار) جریمه کرد.
شرکت فناوری مالی Block به دلیل اتهاماتی مبنی بر اینکه این شرکت پرداخت در برنامه انطباق با قوانین مبارزه با پولشویی خود قصور قابلتوجهی داشته است، توسط اداره خدمات مالی ایالت نیویورک با جریمه 40 میلیون دلاری مواجه شد.
مه
- برونا سزگو، رئیس نهاد ناظر جدید مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم اتحادیه اروپا AMLA، سه اولویت اصلی خود را در بازنگری رویکرد این بلوک در مبارزه با جرایم مالی تشریح کرد.
- ایالاتمتحده به نفع سرکوب مهاجرت غیرقانونی، اجرای قانون جرایم یقهسفید را کاهش داد.
- مارکوس پلیر، پس از انتصاب بهعنوان وزیر امور خارجه در دولت جدید آلمان، از هیئت اجرایی نهاد ناظر جدید مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم اتحادیه اروپا AMLA استعفا داد.
- بانک خصوصی ادموند دو روچیلد اروپا اولین موسسه بانکی بود که تاکنون در لوکزامبورگ به جرم پولشویی محکوم شد.
ژوئن
- FATF جزایر ویرجین بریتانیا را به «لیست خاکستری» خود از حوزههای قضایی با رژیمهای ضعیف مبارزه با پولشویی (AML) اضافه کرد.
- شرکت سرمایهگذاری خطرپذیر آمریکایی GVA Capital به دلیل نقض تحریمهای مرتبط با روسیه، 216 میلیون دلار جریمه شد.
- دولت ترامپ دستورالعملهای جدیدی برای قانون اقدامات فساد خارجی FCPA صادر که دامنه این قانون را محدودتر کرد.
جولای
-کمیسیون اروپا رسماً پیشنهاد داد که موناکو به فهرست سیاه مبارزه با پولشویی اضافه شود و امارات و جبلالطارق از آن حذف شوند.
- بانک دیجیتال بریتانیایی Monzo به دلیل افتتاح مکرر حساب برای مشتریان «پرخطر» بدون احراز هویت مشتری (KYC) مناسب، 21 میلیون پوند جریمه شد.
- نهاد ناظر جدید مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم اتحادیه اروپا AMLA رسماً از اول ژوئیه فعالیت خود را آغاز کرد.
آگوست
- بانک ING بلژیک بهعنوان بخشی از تحقیقات جاری در مورد ادعای پولشویی توسط دیدیه ریندرز، کمیسر سابق اتحادیه اروپا - که این اتهام را رد میکند - تحت بررسی قرار گرفت.
- دو کوان، کارآفرین کرهای حوزه کریپتو که پشت دو ارز دیجیتال است و در سال 2022 حدود 40 میلیارد دلار ضرر کردند، به دو اتهام توطئه برای کلاهبرداری و کلاهبرداری بانکی در ایالاتمتحده اعتراف کرد.
- فریتس ون آرد، مدیرعامل سابق Jumbo، یکی از بزرگترین فروشگاههای زنجیرهای هلند، به جرم پولشویی و رشوهخواری به دو سال زندان محکوم شد.
- پلیس اسپانیا، فاستینو نوگالس، افسر ارشد سابق مبارزه با مواد مخدر را در جریان تحقیقات گسترده در مورد قاچاق مواد مخدر و پولشویی در مایورکا دستگیر کرد.
سپتامبر
- دفتر کنترل ارزی (OCC)، یکی از نهادهای ارشد نظارتی مالی ایالاتمتحده، دستورالعمل جدیدی را برای حذف «بانکداری زدایی» منتشر کرد.
- شرکت بیمه سپرده فدرال (FDIC)، یک نهاد نظارتی برجسته مالی در ایالاتمتحده، استانداردهای خود را برای خاتمه دادن به دستورات توقف و عدم توقف تسهیل کرد.
- وزارت خزانهداری ایالاتمتحده اعلام کرد که گزارشهای مربوط به تراکنشهای بین جفری اپستین و طرفهای مختلف، از جمله جیپی مورگان را به کمیته نظارت مجلس نمایندگان تحویل خواهد داد.
اکتبر
ریچل هربرت، مدیر مرکز ملی جرایم اقتصادی بریتانیا NECC، فاش کرد که پلیس به هزاران کسبوکار خیابانی در این کشور که مظنون به پولشویی بودند، یورش برد.
- FATF، آفریقای جنوبی، موزامبیک، نیجریه و بورکینافاسو را از «لیست خاکستری» خود حذف کرد.
- سه بانک مکزیکی پس از تحریم شدن توسط ایالاتمتحده به دلیل ارتباط با قاچاق انسان، ورشکست شدند.
نوامبر
- سازمان نظارت مالی آلمان (BaFin) بانک جی پی مورگان اس ای مستقر در فرانکفورت را به دلیل نقص در قوانین مبارزه با پولشویی 45 میلیون یورو جریمه کرد.
- بانک مرکزی ایرلند، صرافی ارز دیجیتال کوین را به دلیل عدم بررسی صحیح 30 میلیون تراکنش از نظر خطرات پولشویی، 21.5 میلیون یورو جریمه کرد.
- کشورهای عضو اتحادیه اروپا بر سر قوانین جدیدی توافق کردند که شرکتهای رسانههای اجتماعی و مؤسسات مالی را ملزم به محافظت بهتر از مشتریان در برابر کلاهبرداری میکند.
دسامبر
- اتحادیه اروپا تأیید کرد که قصد دارد از FATF فاصله بگیرد و روسیه را به لیست سیاه مبارزه با پولشویی خود اضافه کند.
- هنی وربیک کاسترز بهعنوان پنجمین و آخرین عضو هیئت اجرایی AMLA انتخاب شد و جایگزین مارکوس پلیر گردید.
- پس از آنکه یک قاضی هشدار داد که بلژیک در معرض خطر تبدیل شدن به یک «دولت مواد مخدر» است، FATF هشدار داد که این کشور در مبارزه با جرایم مالی با مشکل مواجه است.
- انجمن ساختمانی نِیشنواید بریتانیا به دلیل نقض قوانین مبارزه با پولشویی، 44 میلیون پوند جریمه شد.
انتهای پیام/